Finatextグループ、IFA向けAIコンプライアンスチェックサービスを提供開始

金融業界では、顧客本位の業務運営が強く求められています。特に対面営業では、面談内容の適切さを客観的に確認する仕組みが課題でした。従来は審査担当者が録音を全編聴取する必要があり、業務負荷が大きいという問題がありました。

Finatextグループは、この課題を解決するため、生成AIを活用したコンプライアンスチェックサービスの開発に取り組んできました。今回、その最初の導入先として、フィーベースモデルを採用するIFA法人のGAIAが選ばれました。

このサービスは、主に4つのステップで構成されています。
まず、営業担当者と顧客の対面でのやり取りを録音します。次に、その音声データを自動で文字に起こします。その後、生成AIがテキストを解析し、法令違反の可能性が高い内容や、必須項目の漏れがないかをチェックします。問題が疑われる箇所にはアラートが発生します。

最後に、コンプライアンス担当者はアラートが出た箇所の音声だけを選択して確認できます。これにより、会話全体を聴き直す必要がなくなり、審査業務を効率化できます。チェック項目は、各企業の独自マニュアルや業法ルールに合わせて設定することも可能です。

GAIAでは、導入前は審査担当者が面談録音を全編傾聴する運用でした。サービス導入後は、AIが問題箇所を検知・抽出するため、審査業務にかかる時間が大幅に削減されました。同時に、見落としリスクが減り、審査品質の向上も実現しています。

Finatextグループは、今後も本サービスをIFA業界へ広く提供していく方針です。同グループは、金融業界全体のコンプライアンス体制の強化に貢献したい考えです。

A. 営業面談の録音をAIが解析し、法令に違反する可能性のある発言や、説明漏れを自動で検知して教えてくれるサービスです。

A. これまでは審査担当者が数十分の録音を最初から最後まで聴く必要がありました。このサービスでは、AIが怪しい部分だけを教えてくれるので、確認時間を短縮できます。

A. 対面で金融商品を販売・提案する業務があり、営業プロセスの記録とチェックが義務づけられている企業、特に独立系の金融アドバイザリー（IFA）法人などが想定されています。

• https://ifa.smartplus-sec.com/ifalp/#contact
• https://finatext.com/
• https://finatext.com/fn
• https://nowcast.co.jp/
• https://smartplus-sec.com/

O!Productニュース編集部からのコメント

面談の録音を「全編聴取」から「AIが怪しい部分だけ教えてくれる」方式に変えた点が画期的です。コンプライアンス担当者の負荷がかなり軽減されそうですね。

引用元：PR TIMES